Faites-vous partie des 47% de Français qui ont peur d’investir en bourse ? La majorité des personnes interrogées ont déclaré que la perspective de perdre de l’argent était leur principal facteur de dissuasion. Il est vrai que les investisseurs français sont plus susceptibles de perdre de l’argent.
Comment analyser votre situation personnelle ?
Pour établir un profil d’investisseur, vous devez d’abord évaluer votre propre situation.
Quel âge avez-vous ?
Plus vous pouvez tolérer de risques lorsque vous êtes jeune, mieux c’est. Au contraire, vous investissez pour le long terme Plus, ce qui vous permet de vous adapter aux fluctuations du marché. Vous disposez également de plus de temps qu’il n’en faut pour récupérer si votre capital est ruiné.
Comment est votre situation personnelle ?
Votre situation familiale influence considérablement votre profil d’investisseur. En réalité, vous serez plus prudent si vous avez des personnes à charge que si vous êtes célibataire et que vous ne pouvez pas vous les offrir.
Quels sont vos objectifs de placement ?
Dans quel but investissez-vous ? Il s’agit d’une question importante à prendre en compte lors de la création de votre profil d’investisseur. Voulez-vous vraiment gagner plus d’argent ou acquérir des actifs à long terme ? Souhaitez-vous préparer votre retraite ou lancer un projet dans un avenir proche ? Vos réponses à ces questions auront un impact sur votre stratégie d’investissement.
C’est quoi un investisseur prudent ?
Le profil d’un investisseur de droite. L’investisseur conservateur répond généralement à un ou plusieurs des critères suivants : il a plus de 60 ans et approche de l’âge de la retraite, il a des enfants à charge, son horizon de placement est limité et il souhaite générer des revenus supplémentaires. Par conséquent, il doit être en mesure de recevoir de l’argent de façon régulière.
Au contraire, l’investisseur prudent cherche à protéger ses actifs avec des produits d’investissement. L’épargne de précaution, qui n’est pas bloquée mais qui n’est pas versée, constitue un élément essentiel du portefeuille de l’investisseur prudent. L’investisseur prudent privilégie les publications réglementées comme le Livret A et le LDDS.
Quel est la fonction d’un investisseur équilibré ?
L’investisseur équilibré investit généralement la moitié de son portefeuille dans des actifs garantis, le reste étant réparti entre des produits financiers à capital non garanti.
Elle a notamment migré vers un contrat d’assurance-vie multimédia. En conséquence, il peut évaluer le risque qu’il prend en réduisant la part des placements en euros et en unités de compte dans son portefeuille. Son capital n’est pas certain, mais il gagne en exposition en ajoutant un placement peu risqué.
Il est également intéressant de diversifier un portefeuille avec d’autres types d’actifs à risque moyen, mais attrayants, comme le crowdfunding, pour l’investisseur bien équilibré.
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Quels sont les rôles d’un investisseur dynamique ?
L’investisseur dynamique accorde une grande importance aux investissements non garantis. Afin de conserver au moins 25% des fonds garantis, ils investissent jusqu’à 75% de leur portefeuille dans des actifs non garantis. Ils investissent dans des placements à plus long terme (au moins 8 ans pour minimiser les fluctuations du marché).
Les responsabilités de ce type d’investisseur consistent notamment à être très réactif et à gérer son portefeuille d’investissement de manière régulière. En fait, il doit changer son approche régulièrement.
Pour gérer les risques, une logique de diversification s’impose. L’investisseur dynamique, par exemple, investit dans des actions cotées en bourse ainsi que dans d’autres types d’investissements comme le crowd investing. Une partie de ses investissements sur les marchés financiers peut être ruinée et être incluse dans ses actifs acquis lors d’une crise financière.